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Mira tu utilización de crédito, cuánto pagar para bajar al 30% o al 10%, y qué saldo encaja con un límite. Gratis, para quien construye historial crediticio con ITIN.

Pon la fecha en que abriste tu primera tarjeta o préstamo y mira cuándo puedes tener puntuación FICO, cuándo suelen mejorar las tarjetas aseguradas y cuándo deja de contar tu primera consulta.

Elige un pago atrasado, un cobro, una consulta o una bancarrota y su fecha, y mira cuándo debería salir de tu informe de crédito y dejar de contar.

Pon tu fecha de corte y tu saldo para ver cuándo pagar para que se reporte un saldo bajo, y la fecha de vencimiento más temprana posible.

Pon tu saldo, tu APR y tu pago mensual y mira cuántos meses tardas en liquidar tu tarjeta de crédito, cuántos intereses pagas y cuánto necesitas para acabar en 12, 24 o 36 meses.

Mira cuántos intereses te cobra tu tarjeta de crédito al día y por ciclo de facturación según tu saldo y tu APR, con la tasa diaria que usan muchos emisores.

Mira cuántos años tardas pagando solo el mínimo de tu tarjeta de crédito y cuántos intereses te cuesta, frente a mantener fijo tu primer pago.

Suma tus pagos mensuales de deudas y tus ingresos brutos para obtener tu ratio deuda/ingresos, y compáralo con los límites habituales de los prestamistas, incluidas las hipotecas con ITIN.

Apunta tus deudas y tu presupuesto mensual para comparar el método bola de nieve (primero el saldo más pequeño) con el método avalancha (primero el interés más alto).

Compara mantener el saldo de tu tarjeta con pasarlo a una tarjeta con APR inicial del 0%: comisión, intereses ahorrados y cuánto queda cuando acaba la promoción.

Comprueba si cumples el test de presencia sustancial del IRS: días de este año más un tercio del año pasado más un sexto del anterior.

Descubre tu estatus fiscal en EE. UU. con el test de la green card y el de presencia sustancial, y qué declaración te corresponde: Form 1040 o 1040-NR.

Elige tu documento de identidad, tu número fiscal y tu dirección, y mira qué te pedirá un banco de EE. UU. y si probablemente puedes pedirla online o tienes que ir a una sucursal.

Apunta las tarjetas que has abierto y mira tu cuenta 5/24, qué tarjetas siguen contando y la fecha en que vuelves a estar por debajo del límite no oficial de Chase.

Pon los puntos y el precio en efectivo de una reserva y mira los céntimos por punto, comparados con el valor en efectivo de Amex, Chase y Capital One.

Apunta las tarjetas que te han aprobado hace poco y mira qué reglas de cada banco te afectan: Amex 1/5 y 2/90, Chase 2/30, Citi 1/8 y 2/65, Capital One 1/6, Bank of America 2/3/4.

Todos los socios aéreos y hoteleros de Chase Ultimate Rewards, Amex Membership Rewards, millas de Capital One y puntos ThankYou de Citi, con su ratio y cuántas millas te darían.

Compara una tarjeta de recompensas con cuota anual frente a una tarjeta de cashback sin cuota: tu gasto, lo que ganas por dólar, el valor del punto, los créditos y el gasto a partir del cual compensa.